Know your customer

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Know your customer (KYC), ou connaissance du client^[1], est le nom donné au processus permettant de vérifier l’identité des clients d’une entreprise. Le terme est également utilisé pour faire référence à la réglementation bancaire qui régit ces activités^[1]^,^[2]^,^[3]

Les processus Know your customer sont utilisés par les entreprises de toutes tailles afin de s'assurer de la conformité des clients face aux législations anti-corruption ainsi que pour vérifier leur probité et intégrité. Cela a également pour but de prévenir l'usurpation d'identité, la fraude fiscale, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (en).

Ces processus se font habituellement par collecte et analyse de données, vérification de la présence sur les listes (à l'exemple de celle des personnes politiquement exposées), l'analyse du comportement et des transactions, etc.

↑ ^{a et b} « règle de la connaissance du client », Grand Dictionnaire terminologique, Office québécois de la langue française (consulté le 13 mars 2023).
↑ « Le "Know Your Customer" au sein des banques : une réglementation stratégique pour la relation client »
↑ « Know Your Customer (KYC): qu'est-ce que c'est, à quoi servent les types »

[GDT-1] {a et b} « règle de la connaissance du client », Grand Dictionnaire terminologique, Office québécois de la langue française (consulté le 13 mars 2023).

[2] « Le "Know Your Customer" au sein des banques : une réglementation stratégique pour la relation client »

[3] « Know Your Customer (KYC): qu'est-ce que c'est, à quoi servent les types »

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